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陸打擊地下錢莊 查獲涉案金8千億元
中時電子報作者記者黃欣╱綜合報導 | 中時電子報 – 2015年10月12日 上午5:50..
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工商時報【記者黃欣╱綜合報導】
中國人民銀行(大陸央行)公布,日前聯合五部門共同打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的專項行動,過去半年已取得初步戰果,共破獲相關重大案件92起,涉案金額8,000餘億元人民幣(下同)。
人行新聞稿稱,除人行外,公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局在北京聯合召開打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動推進會。會議總結前一階段專項行動的開展情況。
人行稱,根據中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室統一急用現金該怎辦部署,從今年4月開始,人行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外管局在全國範圍開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。
此次專項行動是反腐敗國際追逃追贓「天網」行動的重要組成部分。重點是對地下錢莊違法犯罪活動,利用離岸公司帳戶、非居民帳戶等協助貪汙賄賂等上游犯罪向境外轉移犯罪所得及其收益的犯罪活動等進行集中打擊,最大限度切斷貪汙賄賂等犯罪的違法所得及其收益的轉移通道,以維護國家正常的金融秩序。
北京青年報報導,據悉,目前地下錢莊等常用「對敲」手法來向境外轉移資金。涉嫌貪汙人士先將贓款匯入由地下錢莊控制的境內銀行帳戶,同時,該地下錢莊聯繫香港的生意夥伴,將相應急用現金該怎辦金額的港幣、美元匯入涉嫌貪汙人士指定的境外帳戶,資金未經任何出境程序,但實際已完成贓款轉移。
「對敲」後,地下急用現金該怎辦錢莊境內外帳目可能失衡,他們就通過虛假貿易收付款、虛假投資、直接攜帶現金出入境等方式進行平帳。利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款,就是洗錢的一種形式。
貸款要求嚴 國民銀行列出67個重點限制區
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更新: 2015-10-17 19:16:06 PM 標籤: 澳洲 , 房地產
【大紀元2015年10月18日訊】(大紀元記者鄭庸澳洲悉尼編譯報導)辛辛苦苦攢錢湊購房首期付款的澳洲人,可能面臨著更嚴峻的形式。專家警告說,所要求付的首期付額款可能一直都會高下去。
據澳洲新聞網報導,過去那種靠日常少喝點咖啡、少買些名牌鞋、少去渡假就能比較輕鬆地湊齊上萬澳元的首期付款的日子已經一去不復返了。
如今的高房價、加上市場的易變急用現金該怎辦,意味著購房者需要準備高達23.8萬澳元才能進入房地產市場,特別是在悉尼。
現實情況是,你如果希望付房價的5%的首期付款,如果沒有家人的幫助,那麼你不太可能從大銀行那裏貸出款來。
澳洲國民銀行(NAB)特別加緊了對澳洲各地67個區的貸款的限制,急用現金該怎辦規定這些地方的購房貸款額最多不能超過房價的70%至80%。
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這67個區,有西澳與昆省的礦業城鎮,也包括了普普通通的一些郊區,還有悉尼外圍房價不是特別貴的一些郊區,如Fairfield、Toongabbie、Lakemba、Cabramatta。
如果你是國民銀行的一客戶,打算在Fairfield買一套64.5萬澳元的房子,那麼80%的貸款上限意味著你需要準備好12.9萬澳元的首期付款。
如果是在Hurstville買房,那裏的房價中位數是119萬澳元,你需要準備的首期付款是23.8萬澳元。
綠洲房地產(Oasis Property)公司總裁麥克弗森(Gavin McPherson)表示,買家們應該適應這種形勢,並警告道,其它三大銀行可能很快就會步國民銀行的後塵。
Wealthie公司總裁普萊斯德(Ashley Playsted)持同樣觀點。他認為銀行之所以這麼做,是因為出現了很多的抵押貸款還款拖欠和不付款,而且也是為了符合監管機構最新的限制措施。
「這將使首次購房者極其困難,因為他們很少有人能湊夠20%或30%的首期付款,」 普萊斯德說,「這也是銀行遵循澳洲審核監管局旨在把投資貸款壓縮到總貸款額之10%以下政策的行動部份。」
他稱,投資者也將受到限制,因為許多投資者依靠既有抵押貸款所購的房產的淨值來把投資房的貸款貸出來。
對於國民銀行特別挑選出67個區,普萊斯德說:「我個人覺得,國民銀行是在說『在這些地方我們只貸款給那些絕對好的貸款者』,因為只有最好的那5%的人可以滿足銀行的規定要求。」
綠洲房地產公司的金融部經理密略提斯(Paul Myliotis)表示,儘管其它銀行還沒有發出各自的重點限制區清單,各銀行的貸款做法已經比過去嚴多了。他聲稱,在他從事貸款經紀13年的時間了從未見過這樣的變化,「這甚至比全球金融危機時還嚴。」
他承認,與許多銀行交談,他們的確認為市場有點過熱了。
許多銀行主要是在收緊對投資者的貸款,而國民銀行也對只付利息的自主房主提高了利率,因為擔心出現經濟低迷。
WBP房地產集團總裁帕布斯特(Greville Pabst)表示,國民銀行重點限制的區「主要是那些新公寓樓大量修建的地方」,這些地方有出現供應過剩的風險。他還稱,來自海外的大量買家買這類的房子做投資,這也意味著他們將受到海外因素的影響,比如中國的經濟下滑或政策改變。
澳洲金融經紀人(Finance Brokers)總裁懷特(Peter White)稱,年輕的買家們如果想進入市場,必須要降低他們的期待值。海邊、內城區不適合他們。
懷特認為,如果向小銀行或其它小型貸款機構貸款,或許仍有可能在只有5%至10%的首付款的情況下貸到款。
澳洲國民銀行的發言人表示,他們一直在審查其風險,要確保以負責任的、可持續下去的方式放貸。
公股行庫信貸比一比 華銀額度最高
2015-10-14 17:57:06 中央社 台北14日電
公股行庫紛紛推出信用貸款專案,其中,以華南銀行的額度最高、利率最低,最具優勢;此外,若要在土地銀行及合作金庫銀行貸得較高的額度則需要保證人,門檻相對較高。
以額度來說,華銀的「優質貸」與「一路發免綁約信貸」最高可達新台幣300萬元,且「一路發」的申請對象範圍最廣,只要年滿20歲、有正當職業,一般企業員工服務於該單位滿6個月,都能提出申請。
至於「優質貸」申請條件相對較嚴格,需國內知名企業或上市櫃公司或專業人士,相對能爭取到更大額度與更佳利率。
在利率方面,華銀「一路發」前3個月利率最低1.68%,已接近市場行情最低,「優質貸」則是2.98%起。
彰化銀行「一路發金優貸專案」利率也很低,前3個月1.68%起,但第4個月開始的利率要看借貸者本身信用條件而定。
不過,要注意的是彰銀「一路發」開放申請對象範圍相對小,幾乎都是公教醫事人員或年薪80萬元以上者。
至於合庫「優質優利信用貸款」以及土銀「社會菁英綜合消費放款專案」前3個月最低利率1.88%起跳,但隨後調升至2.5%或3%以上,且需有保證人才能貸到較高額度。
若同樣要花5、6千元的開辦費,當然要找不用保人的信貸產品。
以開辦費來說,彰銀「一路發」近7千元,是公股行庫中最高;華銀「一路發」開辦費5千元;至於台灣銀行「好久不見歡喜再相聚信貸」開辦費3千3百元,不過申請條件必須與台銀有業務往來者才可,且最低利率是3.4%起,略偏高。
Money101.com.tw總經理林美卿提醒消費者,或許沒有條件十全十美的信貸,但要記得核貸資格寬鬆度、額度、利率、期限、費用等五面向來衡量信貸,才能衡量出對自己最有利的方式。除此,貸款前更要特別小心前3個月與往後利率的差別,才不會因小失大!
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